银行是怎么判断信用卡套现?

作者: 卡博客 分类: 信用卡资讯 发布时间: 2019-03-31 10:10:25
  银行是怎么判断信用卡套现?相信很多朋友都有被银行客服确认消费的经历,核对是不是本人刚刚真实刷卡消费,或是询问具体地点这些信息,一定会担心,银行会不会给卡片降额。其实这由于你的一些消费动作,已经进到到银行的反欺诈系统,被定为疑似欺诈交易中。因此银行为了持卡人卡片安全,会进行交易查验,同时,也是在进行信用卡套现鉴别,那么银行是怎么判定你信用卡套现的呢?
银行是怎么判断信用卡套现?
  一、信用卡交易场所
  申请POS注册过的地址,曾经发生过套现行为,再次交易,就有可能被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类,这些频繁发生大额交易的类别,属于银行重点风控的行业。
 
  二、信用卡交易行为
  低频交易卡,突然发生一笔或多笔集中大额交易,你被银行客服核实的几率就会很大了。刷卡交易超过5000,且都是整数型消费,如10000、20000、50000等,那你被银行降额的概率就很高了。2小时之内,同时跨省市多笔交易,那不是你的卡被盗刷了,就确实有套现的嫌疑。但是也有例外,比如你确实是在两省市,交界地区,很容易发生跨界交易,银行一般核实后,也不会有其他动作。
 
  三、信用卡理财
  现在很多理财公司打着信用卡理财的名义,实际上就是信用卡套现行为,打银行的擦边球,这种行为,也容易被银行发现,一旦打上套现标签,那个人将承担严重的信用风险,被封卡、降额,进入银行黑名单。
 
  所以各位朋友要注意啦,正确合理的使用信用卡,避免一些可能会造成降额或者被银行盯上的行为,卡博客以后也会为大家整理更多的信用卡小知识,祝大家信用卡的额度都蹭蹭蹭的上涨哦!

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